警银联动，中行浙江省分行为企业跨国追回260余万被骗资金

3月8日，在杭州反欺诈中心，浙江一家企业负责人专程赶赴杭州，将“情系企业、鼎力相助、恪尽职守、保驾护航”的锦旗送至杭州警方和中国银行浙江省分行手中，表达了对两家单位的谢意。

起因要追溯至去年11月，该企业与外企业务往来邮箱被黑侵，诈骗分子变更了收款账户，致使企业29.46万英镑（约合人民币260余万元）被诈骗汇入英国伦敦汇丰银行。

发现被骗后，企业紧急联系中国银行萧山分行交易银行部。中国银行萧山分行查明资金去向后，一方面协同客户向杭州市反欺诈中心报案，帮助客户向伦敦警方网上报案，另一方面立即向中行浙江省分行运营中心查询查复团队和安全保卫部请求协助。所幸，该笔款项尚在伦敦汇丰银行，未被划散转出。

之后的日子里，中国银行浙江省分行运营中心查询查复团队多次报文、电话与邮件联系汇款中转行和收款行伦敦汇丰银行，向其发送国内外警方报案材料、客户保函等，要求退回款项；中国银行浙江省分行安全保卫部主动电话萧山分行询问情况，并两次赶赴杭州市反欺诈中心了解警方追款进度和汇报该行采取的措施，杭州警方也递交国际刑警组织积极追款。

由于当时伦敦正值新冠病毒管控时期，英国警方均在网上办公，调查取证进度缓慢，给原本就难度大的跨国追款更添阻碍。反诈工作就是与时间赛跑，中国银行主动承担社会责任，反复交涉、多次催报，在省分行、萧山分行、杭州警方的紧密协作配合之下，今年1月21日，29.46万英镑（约合人民币260余万元）终于一分不少、安全退回企业账户。对这次警银联动的反欺诈堵截，企业深表感谢。