浙江中行开启“财富管理节”,赋能共同富裕实践

超百场财富管理讲座、网点沙龙,推出百余款优质区域专属金融产品,个性化定制资产配置方案,“资产提升送话费”等系列活动……这个秋季,中国银行浙江省分行的个人财富活动将精彩纷呈。

9月1日,中国银行浙江省分行正式启动2021年“智造价值•浙里共富”财富管理节活动,践行“共同富裕”大行责任担当,以金融力量增创民生福祉、助推社会进步。

财富管理“普惠化”

此次财富管理节是浙江中行首次以“财富管理”为主题开展的大型客户营销活动,为期三个月(9月1日至11月30日),在全省范围同步推出。

中国银行浙江省分行个人数字金融部相关人员介绍,随着近年来浙江人均可支配收入的增长,很多个人客户的投资偏好和理念发生了转变,中国银行着力打造普惠化的产品与服务,推动财富金融业务下沉,提供专业的财富管理服务,满足客户多元化需求。

活动期间,全省中行系统将举办超过百场的财富管理讲座、网点沙龙等客户活动,邀请专业讲师和理财经理为客户介绍财富管理知识,提供财富规划、资产配置、财富传承等资讯与服务,引导客户学习金融知识,养成财富管理的理念与习惯。

此外,中行在全省遴选了千名优秀客户经理,为客户提供多渠道、全方位的金融与非金融服务,通过视频、案例等形式与客户分享资产配置、市场观点、合格投资者测评、反欺诈、消费者权益保护等金融小知识。

千人千面定制服务

财富管理的竞争,比拼的不是资管产品的数量,而是看能否更全面精准地了解客户财富管理的需求,制定更合适的资产配置方案与产品组合并不断优化调整,帮助客户轻松稳妥实现财富管理目标。

为此,中国银行浙江省分行聚焦“莘莘学子”、“宝爸宝妈”、“职场精英”、“商界高管”、“银发贵族”五类客户群体,定制针对性资产配置方案,并提供专属综合服务。例如针对中老年客群,围绕客户的风险偏好与典型需求,中行将为其配置一些低风险稳固型的产品,用更保险的方式提升客户的财富管理收益。

同时,中行甄选了百余款优质金融产品,联动集团内综合经营公司和优质合作伙伴定制了浙江区域专属产品,为不同客户提供资产配置专属策略建议,制定个性化财富管理规划方案,因客制宜,满足每一位客户的财富管理需求。

多项优惠享不停

财富管理节期间,还有“资产优化添福彩”“金豆好礼随心兑”“资产提升送话费”“新晋级财富客户送星巴克”等系列活动,中行通过多项优惠与权益,以金豆、尊享积分、话费等多种形式的权益奖励回馈客户。无论是中行财富管理新客户,还是中行服务多年的老友,参与活动满足条件即可获得覆盖品质生活、商旅出行、医疗健康、衣食住行等各类型权益服务,全方位提升服务体验。

以客户参与中行智能投顾产品“中银慧投”为例,活动期间首次体验中银慧投资产配置服务的客户,可获赠50元话费优惠券;通过“中银慧投”资产诊断结果进行分享的客户,额外获赠10元话费优惠券;如配置中银慧投相关组合产品符合活动要求,单客户每月最多可获赠55000尊享积分。如该客户报名且满足中行“资产提升”“理财(财富)晋级计划”等活动,还有机会额外获赠话费券,最高可累计获得480元。

“我们希望通过这些福利活动,让客户和银行有更多互动,从而了解中行的金融产品,帮助客户培养资产配置理念,找到更适合他们的财富管理方案。”中国银行浙江省分行个人数字金融部工作人员说。

未来,中国银行浙江省分行将进一步发挥自身优势,紧跟客户需求,通过提供多元化金融服务、满足人民群众美好生活需要等举措,为浙江地区打造共同富裕示范区贡献更多力量。

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凤凰周刊

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