网络赌博洗钱术 ​第三方支付平台也成为转移赌资的渠道

   2019年4月27日，夜幕降临，浙江乐清身着便衣的警察，按照事先的行动计划，部分民警扮作物业工作人员，敲开了某居民楼的门。

   眼前的场景让民警大吃一惊，300多台智能手机，放置在巨大的展架之上。每一个手机都连着一条充电线，屏幕上不断出现更新的二维码。收款成功的声音响起，一笔又一笔数额不等的资金，被转入不同的账号。旁边的电脑前，坐着操作人员，正在操控着资金流向，大量的金钱被不断转账，流转向各方。

   警方迅速控制住犯罪嫌疑人，并对涉案手机等作了封存等处置。现场扣押电脑30余台、手机300余台，扣押资金480多万，冻结银行卡250多张和十几台服务器。

   乐清警方经深入调查发现，赌博网站“太阳城”为了规避资金风险，线上交易的资金采用第四方支付平台和赌博人员进行结算（注：第四方支付，指的是没有经营支付结算业务许可，属于违法网络支付的平台）。

   而朱某、卜某、肖某等人，自2018年以来，利用支付平台为赌博网站“太阳城”提供扫码收付款服务，提供资金收付的网络平台和通道，按1%到2.8%的比例赚取手续费，涉案资金近7亿元人民币。至此，这起涉及网络赌博平台资金洗钱的大窠告破。

   网络虚拟的世界里，不同于现实中的金钱结算，需要银行柜台等等。只需轻点鼠标，通过复杂的转账系统，一笔又一笔的金钱转化为数据流，向着某一个账户转移。

   正因如此，网络上千变万化的转账方式，将赌徒们的资金，以多种方式，转移向网络赌博平台。赌徒输掉的钱，需要一个出口，汇往赌博网站的账户，其中环节，纷繁复杂。从赌徒点开网络赌博平台那一刻开始，资金的转移便呈系统化运营了。

   曾经因轻信他人做过境外赌博网站国内代理、了解其洗钱内情的人士李进介绍，比如说赌徒充值的入口，赌徒充值两万，赌博网站会先跳出一个银行账号，或是第三方支付平台，如微信、支付宝等。怎么方便赌徒把钱转入赌博网站怎么来，扫码、转账，以赌徒的名字存入账户。赌博网站在后台添加对应账户两万筹码。在李进看来，那已经不是钱了，而只是一串数字而已。

   充进赌博网站账户里的资金，会在钱到位之后，被快速转移出去。网络赌博平台老板用买到的银行卡，专门用于分账。分工明确，有的卡负责收钱，有的负责汇钱，有的卡只用来取钱。

   比如在2014年广东“1·16”网络赌博案中，涉及5个境外赌博网站，涉案金额超过4840亿元，其中18亿元以分红、返利形式返还，其余大部分资金被辖移至境外，境内代理和大股东获利有十分之一左右。

   随着第三方支付平台的兴起，利用第三方平台转移赌博资金，也成为赌博网站的选择。李进说：“如果是第三方支付平台，比如微信、支付宝等，那也会用买来的身份证注册手机号，再用不同的手机号注册多个微信、支付宝相应账户，只为了把钱转移出去。”

   第三方支付平台成为银行之外的重要资金平台，在网络赌博转移资金的过程中，第三方支付平台与网络赌博平台勾结转移资金的情况突出。2010年6月13日，公安部通报了苏州“乐天堂”开设赌场案，警方抓获第三方支付平台“快钱”公司员T梅某。经查，梅某与境外赌博集团勾结，协助流转赌资30余亿元。

   而在江门跨区域特大网络赌博案中，抓获郑某、丁某等95名团伙主要成员，冻结账户858个、网络支付平台账号1342个。网络支付平台账号被利用于网络赌博转移资金的数量，已经超过了银行账户。

   李进说：“网络赌博平台洗钱的方式非常隐蔽，赌徒的钱只要进了平台的账户，瞬间就会被转走。你想要不输钱，没有别的办法，只有戒赌。”